La Banque d’Amérique a accepté de payer au total $1.2 Billion d’amendes après avoir reconnu des défaillances dans ses programmes de conformité au Bank Secrecy Act et à la lutte contre le blanchiment d’argent. L’Office du contrôleur de la monnaie a infligé une sanction pécuniaire civile record de $750 million, tandis que le Réseau d’application des lois sur les crimes financiers a imposé le reste de l’amende.
Les régulateurs ont conclu que la banque avait sciemment omis de maintenir des contrôles internes adéquats, ce qui a entraîné l’omission ou le retard de signalement de plus de $5 billion d’activités suspectes. Cela comprenait environ $1 billion liées à des risques pour la sécurité nationale et à des réseaux chinois de blanchiment d’argent, caractérisées par des achats inconséquents effectués par carte de crédit et des virements sans justification commerciale.
Faits marquants
- Le montant total de l’amende s’élève à $1.2 Billion, réparti entre l’OCC et le FinCEN.
- L’amende de $750 million infligée par l’OCC est la plus importante jamais prononcée par cet organisme.
- La banque n’a pas signalé plus de $5 billion d’activités suspectes en raison de l’insuffisance de ses contrôles internes.
- Environ $1 billion des activités non signalées concernaient des réseaux chinois de blanchiment d’argent ainsi que des risques pour la sécurité nationale.
- Parmi les comportements suspects figuraient des achats successifs effectués par carte de crédit et de gros virements vers la Chine accompagnés de descriptions génériques.
- L’action de la Banque d’Amérique est passée d’environ $62.69 mi-septembre à moins de $50 le 14 octobre.
Pourquoi cela importe
Les documents sources indiquent que l’action de la Banque d’Amérique est passée d’environ $62.69 mi-septembre à moins de $50 le 14 octobre, suite à l’annonce de ces sanctions.