Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) объявила 5 октября 2026 года, что отзывает своё заключение 2023 года относительно международного крипто-миксинга и связанное с ним предложенное правило о ведении учёта. Ведомство сослалось на опасения участников обсуждений, что широкое определение миксинга может сдерживать законную деятельность и возложить значительное бремя по отчётности на финансовые учреждения.
Отзыв вступает в силу с момента публикации в Федеральном реестре 6 октября 2026 года. Хотя конкретное предложение, направленное на технологии повышения конфиденциальности, отменено, FinCEN подтвердил, что существующие обязанности по противодействию отмыванию денег для подпадающих под регулирование криптовалютных денежных переводчиков остаются в полной силе.
Ключевые факты
- FinCEN отменяет как заключение 2023 года о том, что международный крипто-миксинг является основной проблемой отмывания денег, так и предложенное правило о ведении учёта.
- Уведомление об отзыве было запланировано к публикации в Федеральном реестре 6 октября 2026 года; оно вступит в силу с момента публикации.
- Предложенный регламент обязывал бы учреждения сообщать адреса кошельков, хеш-суммы транзакций, IP-адреса и данные о личности клиентов при определённых условиях, связанных с зарубежными контрагентами.
- Подпадающие под регулирование криптовалютные денежные переводчики по-прежнему обязаны проходить регистрацию, соблюдать риск-ориентированные программы ПОД/ФТ, вести учёт и представлять отчёты о подозрительных операциях.
- FinCEN заявил, что продолжит отслеживать крипто-миксинг на предмет незаконной деятельности и может принять дополнительные меры в будущем.
Почему это важно
Финансовым учреждениям необходимо продолжать применять свои существующие обязательства при оценке транзакций, связанных с обеспечением конфиденциальности, поскольку основная структура противодействия отмыванию денег для криптовалютных денежных переводчиков не изменена этим отзывом.