El Banco de América acordó pagar un total de $1.2 Billion en sanciones tras admitir fallos en sus programas de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y de prevención del lavado de dinero. La Oficina del Contralor de la Moneda impuso una multa civil récord de $750 million, mientras que la Red de Aplicación de Delitos Financieros aplicó el resto de la sanción.
Los reguladores determinaron que el banco, de manera intencional, no mantuvo controles internos adecuados, lo que provocó la omisión o demora en la presentación de informes sobre más de $5 billion en actividades sospechosas. Esto incluyó aproximadamente $1 billion vinculadas a riesgos de seguridad nacional y a redes chinas de lavado de dinero, caracterizadas por compras inconsistentes con tarjetas de crédito y transferencias electrónicas sin justificación comercial.
Hechos clave
- La multa total asciende a $1.2 Billion, dividida entre la OCC y FinCEN.
- La multa de $750 million impuesta por la OCC es la mayor sanción civil por dinero que la oficina haya emitido.
- El banco no reportó más de $5 billion en actividades sospechosas debido a controles internos insuficientes.
- Aproximadamente $1 billion de las actividades no reportadas estaban relacionadas con redes chinas de lavado de dinero y riesgos de seguridad nacional.
- Entre los patrones sospechosos se encontraban compras consecutivas con tarjeta de crédito y grandes transferencias electrónicas hacia China con descripciones genéricas.
- Las acciones del Banco de América cayeron de alrededor de $62.69 a mediados de septiembre a menos de $50 el 14 de octubre.
Por qué importa
La fuente indica que las acciones del Banco de América descendieron de alrededor de $62.69 a mediados de septiembre a menos de $50 el 14 de octubre tras el anuncio de las sanciones.