Die Bank of America hat zugestimmt, insgesamt $1.2 Billion an Strafzahlungen zu entrichten, nachdem sie Versäumnisse in ihren Programmen zur Einhaltung des Bank Secrecy Act und der Geldwäschebekämpfung eingeräumt hatte. Das Amt des Währungskontrolleurs verhängte eine Rekordstrafe in Höhe von $750 million, während das Financial Crimes Enforcement Network den Rest der Geldstrafe auferlegte.
Die Aufsichtsbehörden stellten fest, dass die Bank vorsätzlich keine angemessenen internen Kontrollen aufrechterhalten habe, was dazu führte, dass Meldungen über verdächtige Aktivitäten im Wert von über $5 billion unterblieben oder verspätet eingereicht wurden. Darunter befanden sich rund $1 billion, die mit nationalen Sicherheitsrisiken und chinesischen Geldwäschenetzwerken in Verbindung standen und sich durch inkonsistente Kreditkarteneinkäufe sowie Überweisungen ohne kommerzielle Begründung auszeichneten.
Wichtige Fakten
- Die Gesamtstrafe beläuft sich auf $1.2 Billion, aufgeteilt zwischen dem OCC und FinCEN.
- Die $750 million schwere Geldstrafe des OCC ist die höchste zivilrechtliche Geldstrafe, die dieses Amt je verhängt hat.
- Die Bank meldete aufgrund unzureichender interner Kontrollen über $5 billion an verdächtigen Aktivitäten nicht.
- Etwa $1 billion der nicht gemeldeten Aktivitäten betrafen chinesische Geldwäschenetzwerke und nationale Sicherheitsrisiken.
- Zu den verdächtigen Mustern gehörten aufeinanderfolgende Kreditkarteneinkäufe sowie große Überweisungen nach China mit allgemeinen Beschreibungen.
- Die Aktien der Bank of America fielen von etwa $62.69 Mitte September auf unter $50 am 14 Oktober.
Warum dies wichtig ist
Die Quellen belegen, dass die Aktien der Bank of America nach der Bekanntgabe der Strafen von etwa $62.69 Mitte September auf unter $50 am 14 Oktober sanken.