Bank of America, Banka Gizlilik Yasası ve kara para aklamayla mücadele kapsamındaki uyum programlarında yaşanan başarısızlıkları kabul ettikten sonra toplam $1.2 Billion tutarında cezai yaptırımları ödemeyi kabul etti. Döviz Denetçiliği Ofisi rekor düzeyde $750 million tutarında bir sivil para cezası uygularken, Finansal Suçları Önleme Ağı da cezanın geri kalanını kesti.
Düzenleyiciler, bankanın kasıtlı olarak yeterli iç denetim sistemlerini sürdürmeyi ihmal ettiğini ve bunun sonucunda şüpheli faaliyetlere ilişkin $5 billion üzerindeki raporları kaçırdığını veya geciktirdiğini tespit etti. Bu kapsamda, çelişkili kredi kartı harcamaları ve ticari gerekçesi olmayan havalelerle nitelenen, ulusal güvenlik riskleri ile Çin’deki kara para aklama ağlarıyla bağlantılı yaklaşık $1 billion adede ulaştı.
Temel bilgiler
- Toplam ceza miktarı $1.2 Billion olup, OCC ile FinCEN arasında paylaştırıldı.
- OCC’nin $750 million tutarındaki cezası, büronun bugüne kadar uyguladığı en yüksek sivil para cezasıdır.
- Banka, yetersiz iç denetim sistemleri nedeniyle şüpheli faaliyetlere ilişkin $5 billion üzerindeki raporu veremedi.
- Rapor edilmemiş faaliyetlerin yaklaşık $1 billion’ü Çin’deki kara para aklama ağları ile ulusal güvenlik risklerini içeriyor.
- Şüpheli davranış kalıpları arasında ardışık kredi kartı harcamaları ve Çin’e yönelik genel açıklamalı büyük tutarlı havaleler yer alıyor.
- Bank of America hisseleri, Eylül ortasında yaklaşık $62.69 seviyesinden Ekim 14’de $50 seviyesinin altına düşmüştür.
Neden önemli?
Kaynaklar, Bank of America hisselerinin, cezaların duyurulmasının ardından Eylül ortasındaki $62.69 seviyesinden Ekim 14’de $50 seviyesinin altına düştüğünü belirtmektedir.